Cointime

Download App
iOS & Android

Không cần ngân hàng: Thỏa thuận của Binance với chính phủ Hoa Kỳ có ý nghĩa gì đối với ngành công nghiệp tiền điện tử

Validated Project

Tác giả: Jack Inabinet, Chuyên gia phân tích Bankless; Dịch: Golden Finance xiaozou

Cuộc họp của các cơ quan quản lý Hoa Kỳ tại Seattle vào chiều thứ Ba đã xác định rằng sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất đã vi phạm các yêu cầu chống rửa tiền hình sự của Hoa Kỳ và Đạo luật Bí mật Ngân hàng.

Binance đã đạt được thỏa thuận với nhiều cơ quan liên bang để giải quyết các cuộc điều tra hình sự về sàn giao dịch tiền điện tử kể từ năm 2018.

CEO Changpeng Zhao (CZ) phải rời vị trí ít nhất 3 năm, nhưng sàn giao dịch của ông vẫn có thể tiếp tục hoạt động.

Binance sẽ phải trả khoản tiền phạt khổng lồ 4,3 tỷ USD để giải quyết vấn đề – khoản tiền phạt tuân thủ tài chính lớn thứ bảy trong lịch sử – nhưng Binance dường như có đủ tài sản để trả khoản tiền phạt mà không cần phải bán bất kỳ tài sản tiền điện tử nào.

Hôm nay, chúng tôi sẽ trả lời các câu hỏi bạn cần biết về các hành động quản lý tiền điện tử mới nhất!

1. Binance đã làm gì sai?

Binance và CZ rõ ràng đã vi phạm luật pháp Hoa Kỳ. Không giống như các cuộc tấn công phù phiếm vào các giao thức và sàn giao dịch DeFi “không tuân thủ” một bộ quy tắc bất thành văn, Binance bị các cơ quan quản lý nhắm đến vì họ tin rằng họ đang cố tình phớt lờ các luật đã được thiết lập.

Chúng tôi đã thấy các cáo buộc chống lại Binance đề cập đến nhiều ví dụ về việc nhân viên tuân thủ cung cấp dịch vụ găng tay trắng để thu hút bất hợp pháp khách hàng Hoa Kỳ đến với nền tảng quốc tế và trích dẫn nhiều giao dịch liên quan đến các tổ chức khủng bố và tài trợ bất hợp pháp.

Ngoài ra, thông qua các tin nhắn trò chuyện bị rò rỉ, chúng ta có thể thấy rằng các giám đốc điều hành của Binance đã thẳng thắn về hành vi phạm tội trong nhiều năm, cung cấp bằng chứng cho các cơ quan quản lý.

2. Điều gì tiếp theo dành cho Binance?

Mặc dù Binance đã là sàn giao dịch hàng đầu trong không gian tiền điện tử trong nhiều năm nhưng triển vọng trong tương lai của nó có vẻ khá khó khăn.

Binance đã gặp phải khó khăn về cấp phép hoặc hoạt động ở một số khu vực pháp lý, bao gồm Úc, Áo, Bỉ, Canada, Síp, Hà Lan và Đức. Thông báo ngày hôm nay chắc chắn sẽ dọn đường cho các cơ quan quản lý nước ngoài áp dụng hình phạt đối với Binance hoặc ngăn chặn hoàn toàn việc sàn giao dịch hoạt động trong phạm vi quyền hạn của họ.

Ngoài ra, mặc dù Binance được phép tiếp tục hoạt động nhưng các quy định pháp lý chặt chẽ vẫn được đính kèm, điều này tạo ra những trở ngại đáng kể về tuân thủ cho hoạt động. Binance cũng phải cẩn thận để tránh các hành vi bất hợp pháp có thể đã thúc đẩy khối lượng giao dịch của họ trong nhiều năm, chẳng hạn như giao dịch rửa tiền và rửa tiền.

Nhìn chung, Binance có thể không nhanh nhẹn và linh hoạt như một công ty khởi nghiệp không còn có thể theo đuổi các cơ hội tăng trưởng mà không do dự.

3. Điều gì tiếp theo đối với tiền điện tử?

Thị trường đón nhận tin tức ngày hôm nay một cách dễ dàng. Tin tức ngày hôm nay không báo hiệu sự mất thanh khoản hay sự vội vã rút lui ngay lập tức.

Mặc dù Binance rất có thể là khởi đầu của sự kết thúc, nhưng có vẻ như Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã tiến hành kiểm tra kỹ lưỡng đơn vị thân cận nhất của họ và không tìm thấy sai sót nghiêm trọng nào có thể dẫn đến phá sản và có thể là một vụ tai nạn tiền điện tử khác — điều này thật bất ngờ đối với Binance. Lễ tạ ơn Đó là điều đáng để biết ơn. Giả sử không có diễn biến và điều tra nào thêm về vụ việc của Binance, có thể an toàn khi cho rằng tiền điện tử đã giảm đáng kể rủi ro của vụ việc đang chờ xử lý này.

Mặc dù hành động pháp lý ngày nay không làm rõ các quy tắc không rõ ràng khác nhau mà chính phủ Hoa Kỳ mong đợi các công ty tiền điện tử tuân thủ, nhưng nó chứng minh rằng một số người chơi trong không gian cố tình không vâng lời hơn những người khác và không xem xét hành vi của các công ty tiền điện tử. Lâu hơn nữa. Sự cẩu thả này làm tổn thương phần còn lại của ngành.

Cuộc chiến của tiền điện tử với các cơ quan quản lý sẽ khó khăn và có thể xảy ra sự xâm nhập không công bằng cũng như sự quan liêu quá mức. Gensler không phải là kẻ thù duy nhất. Nhưng rõ ràng từ hành động giá nhỏ nhất là mức độ tiếp xúc của Binance ở đây đã được biết đến và định giá. Giờ đây, tiền điện tử có thể thúc đẩy một đợt tăng giá khác với cái nhìn rõ ràng hơn.

Các bình luận

Tất cả bình luận

Recommended for you

  • Giám đốc pháp lý của Robinhood Dan Gallagher cho biết ông sẽ không giữ chức Chủ tịch SEC

    Theo tin tức thị trường, Giám đốc pháp lý của Robinhood, Dan Gallagher cho biết ông sẽ không giữ chức chủ tịch Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ.

  • Xu hướng chính trị của tiền điện tử: Cuộc bầu cử của Trump khơi dậy đợt tăng giá mới nhất

    Tiền điện tử đã trở lại trong mùa nghỉ lễ này khi Bitcoin nhắm mục tiêu 100.000 USD và “Sóc đậu phộng” gây chú ý với mức tăng 3.000%. Các thành viên trong gia đình sẽ tranh luận về Bitcoin, memecoin và “cái thứ chết tiệt trên Twitter của Elon” và bạn, “chuyên gia tiền điện tử” được chỉ định, cần điều gì đó để nói để thu phục người bình thường. Tiền điện tử là sự điên rồ của chủ nghĩa tự do. Trump xem xét 'Sa hoàng tiền điện tử', Bitcoin đạt mức cao mới, ra mắt quyền chọn IBIT của Blackstone, khả năng lập trình của Bitcoin hồi sinh, Trump xem xét luật sư về tiền điện tử cho Chủ tịch SEC, chọn Howard Lutnick làm Bộ trưởng Thương mại. Cuộc bầu cử và chiến thắng của Trump đã châm ngòi cho đợt tăng giá tiền điện tử mới nhất, mà nhiều người hiện nay liên tưởng đến những trò tai quái quá mức tồi tệ nhất của MAGA và Elon. Sẽ chẳng ích gì cho trường hợp của bạn nếu những người thân thiên tả của bạn thấy chính quyền mới của Đảng Cộng hòa hỗ trợ tiền điện tử một cách mạnh mẽ như vậy. Nếu anh họ của bạn không mua Bitcoin vì nó liên quan đến màu đỏ và cam, hãy nhìn vào sự thật.

  • Cosine: Sau khi người dùng sử dụng GPT để viết bot bằng mã có cửa sau, khóa riêng sẽ được gửi đến một trang web lừa đảo.

    Theo một bài báo được đăng bởi Slow Mist Cosine trên trang . Cosine nhắc nhở chúng ta rằng khi sử dụng các LLM như GPT/Claude, chúng ta phải chú ý đến sự lừa dối phổ biến trong các LLM này. Chúng tôi đã đề cập đến các cuộc tấn công đầu độc AI trước đây và bây giờ đây là một trường hợp tấn công thực sự nhằm vào ngành Tiền điện tử.

  • Hiệp hội Blockchain Hoa Kỳ gửi khuyến nghị quy định về tiền điện tử cho chính quyền Trump

    Hiệp hội Blockchain Hoa Kỳ đã công bố về các Ưu tiên. Các nội dung chính bao gồm: thiết lập khung pháp lý về tiền điện tử, chấm dứt việc loại bỏ ngân hàng của các công ty công nghệ tiền điện tử và chuỗi khối, bổ nhiệm chủ tịch SEC mới và hủy bỏ SAB121, bổ nhiệm lãnh đạo mới cho Bộ Tài chính và IRS, đồng thời thành lập ủy ban cố vấn về tiền điện tử, làm việc với Quốc hội và cơ quan quản lý liên bang.

  • Tòa án Tối cao Hoa Kỳ bác bỏ nỗ lực của Facebook nhằm tránh vụ kiện gian lận chứng khoán của cổ đông

    Tòa án Tối cao Hoa Kỳ bác bỏ vụ kiện trong đó Facebook thuộc sở hữu của META đã cố gắng tránh vụ kiện gian lận chứng khoán của cổ đông.

  • Tỷ lệ lạm phát một năm cuối cùng ở Hoa Kỳ vào tháng 11 dự kiến ​​​​là 2,6%, so với mức dự kiến ​​2,7% và giá trị trước đó là 2,60%.

    Tỷ lệ lạm phát một năm cuối cùng ở Hoa Kỳ vào tháng 11 dự kiến ​​là 2,6%, so với mức dự kiến ​​2,7% và giá trị trước đó là 2,60%. Giá trị kỳ vọng cuối cùng của tỷ lệ lạm phát 5 đến 10 năm của Mỹ trong tháng 11 là 3,2%, so với mức 3,1% dự kiến ​​và giá trị trước đó là 3,10%.

  • Nền tảng thị trường dự đoán Polymarket đình chỉ quyền truy cập của người dùng Pháp do điều tra theo quy định

    Nền tảng thị trường dự đoán phi tập trung Polymarket đã thông báo rằng họ đang tạm dừng quyền truy cập vào nền tảng của mình đối với người dùng Pháp. Động thái này diễn ra vài tuần sau khi Cơ quan cờ bạc quốc gia Pháp (ANJ) tiến hành một cuộc điều tra về việc tuân thủ cờ bạc trên nền tảng này. Được biết, cuộc điều tra bắt nguồn từ một thương nhân người Pháp đã đặt cược lớn vào chiến thắng của Trump trong cuộc bầu cử tổng thống Mỹ năm 2024 trên nền tảng này. Mặc dù Polymarket đã thực hiện lệnh cấm IP, trang tin tức về tiền điện tử của Pháp The Big Whale đã báo cáo rằng người dùng vẫn có thể truy cập nền tảng này thông qua VPN. Tính đến thời điểm báo chí, Điều khoản dịch vụ của Polymarket chưa cập nhật các hạn chế có liên quan.

  • Vương quốc Anh công bố các quy định về tiền điện tử và stablecoin vào đầu năm 2025

    Chính phủ Lao động Vương quốc Anh sẽ công bố khung pháp lý toàn diện về tiền điện tử vào đầu năm 2025, nhằm đơn giản hóa quy định và giải quyết các lĩnh vực chính như stablecoin và đặt cược. Vương quốc Anh có kế hoạch công bố khuôn khổ tiền điện tử của mình vào năm tới, phản ánh cuộc đua toàn cầu nhằm điều chỉnh ngành, với các khu vực pháp lý khác như Liên minh Châu Âu đã thúc đẩy các chiến lược để thu hút sự đổi mới và cơ hội kinh tế. Chính phủ Anh tiết lộ kế hoạch giới thiệu một khung pháp lý thống nhất cho ngành công nghiệp tiền điện tử vào đầu năm 2025 tại Hội nghị thượng đỉnh về mã thông báo toàn cầu ở Thành phố Luân Đôn. Là một phần của khuôn khổ mới, stablecoin sẽ không còn chịu sự quản lý của các quy tắc dịch vụ thanh toán hiện có của Vương quốc Anh. Chính phủ tin rằng những quy định này không phù hợp với các trường hợp sử dụng hiện tại. Sự thay đổi này nhằm mục đích điều chỉnh cách tiếp cận của Vương quốc Anh với bản chất đang phát triển của stablecoin, thường được gắn với các tài sản như đồng đô la Mỹ để ổn định.

  • Amazon sẽ đầu tư thêm 4 tỷ USD vào "đối thủ OpenAI" Anthropic

    Amazon và Anthropic tăng cường hợp tác và sẽ đầu tư thêm 4 tỷ USD vào nhau. Vào tháng 9 năm nay, công ty khởi nghiệp trí tuệ nhân tạo Anthropic đang tìm kiếm một vòng tài trợ mới với mức định giá lên tới 40 tỷ USD. Anthropic là một công ty được thành lập vào năm 2021 bởi các cựu giám đốc điều hành OpenAI và tập trung vào việc tạo ra các hệ thống trí tuệ nhân tạo có thể giải thích được, an toàn và có thể kiểm soát được. Mô hình AI hàng đầu của công ty, Claude, chạy trên “AI theo hiến pháp”, một mô hình AI sử dụng các nguyên tắc được xác định trước để hướng dẫn đầu ra của nó và tránh phản ứng sai lầm hoặc phân biệt đối xử.

  • Sui công bố quan hệ đối tác chiến lược với Franklin Templeton Digital Assets

    Sui Foundation đã công bố quan hệ đối tác chiến lược với Franklin Templeton Digital Assets để tập trung vào việc hỗ trợ các nhà xây dựng hệ sinh thái Sui và triển khai các công nghệ mới sử dụng giao thức chuỗi khối Sui.